深圳新聞網(wǎng)2022年1月18日訊（記者 朱琳 通訊員 金橋）近日，廣發(fā)銀行深圳分行機智識別某公司賬戶涉嫌電信詐騙，成功堵截高達412萬元的涉案資金轉(zhuǎn)移。吉林省某市公安分局向該行授予錦旗，對該行有效保障人民群眾財產(chǎn)安全的行為給予了高度肯定。
盡職盡責(zé) 慧眼識詐
近日，某公司經(jīng)辦人員來到柜臺，稱其公司網(wǎng)銀ke y盾遺失，申請補發(fā)。廣發(fā)銀行深圳分行在核實客戶信息時發(fā)現(xiàn)，該公司當(dāng)日突發(fā)百余筆資金轉(zhuǎn)入交易，對手均為個人，附言出現(xiàn)了“投資”、“**股票線下申購費用”、“打新股資金”、“申購款”等信息，與該公司既往交易模式、注冊經(jīng)營范圍嚴重不符。甚至在申請補發(fā)key盾的同時，該公司賬戶仍然持續(xù)通過網(wǎng)銀渠道對外轉(zhuǎn)移資金。
這些異常現(xiàn)象立即引起了分行員工的警覺，借故婉拒了客戶補發(fā)key盾的要求，并以key盾丟失，需要保護賬戶資金安全為由，引導(dǎo)公司經(jīng)辦人員注銷了企業(yè)網(wǎng)銀、捷算通卡，關(guān)閉了賬戶的非柜面支付功能。
耐心周旋 成功堵截
經(jīng)辦支行一方面與客戶周旋，通過要求提供購銷合同等方式拖延時間。另一方面，立即將該可疑情況報告分行運營部。經(jīng)分析核查、上門核實發(fā)現(xiàn)，該公司監(jiān)事與其他案發(fā)企業(yè)存在關(guān)聯(lián)，經(jīng)辦人員涉嫌境外賭博收款，企業(yè)注冊經(jīng)營地也已掛牌其他公司。
為防止資金被不法份子轉(zhuǎn)移，廣發(fā)銀行深圳分行迅速對賬戶做內(nèi)部凍結(jié)控制，并將可疑情況報告市反詐中心。
截至目前，該賬戶已被全國各地十幾家公安機關(guān)司法凍結(jié)合計23筆，成功阻截涉案資金412萬元。辦案警官表示，因廣發(fā)銀行深圳分行的及時、妥當(dāng)處理，涉案賬戶得到了有效控制，受害人的資金沒有損失，近日會處理資金返還受害人事宜。
情系人民 反詐在身邊
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法更新快、侵害范圍廣，嚴重危害了廣大群眾的財產(chǎn)安全。廣發(fā)銀行深圳分行始終堅持以群眾為中心，守住百姓“錢袋子”，將群眾的資金安全放在首位，通過開展一系列專業(yè)知識學(xué)習(xí)和各類案例警示教育培訓(xùn)工作，不斷提升員工對電信詐騙的防范意識和識別能力，筑牢反詐安全防線，為客戶資金安全保駕護航。同時，積極履行社會責(zé)任，利用多種對外宣傳平臺和渠道，幫助金融消費者提升對金融產(chǎn)品和服務(wù)的認知能力和自我保護能力，全力維護金融消費者合法權(quán)益。
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